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前回の記事では、
**インデックス投資とは何か？**についてお話ししました。
▶【投資基本編②】インデックス投資とは？
https://pojisan-happylife.com/index-investing-basics/
インデックス投資を調べていくと、
必ず出てくる言葉があります。
投資信託
ETF
「どっちを選べばいいの？」
「そもそも何が違うの？」
今回はここを、
投資初心者の目線で分かりやすく整理していきます。
そもそも投資信託とは？
投資信託とは、
たくさんの人から集めたお金を、プロがまとめて運用する商品
です。
個人では買いにくい数百〜数千の株や債券を、
1本の商品として持てるのが特徴です。
投資信託のイメージ
ポイント
- 少額から始められる
- 分散投資ができる
- 積立投資と相性がいい
初心者が最初に触れる投資商品として、
とても選ばれやすい理由です。
ETFとは？
ETFは、
投資信託の一種だけど、株のように売買できる商品
です。
証券取引所に上場していて、
株と同じようにリアルタイムで価格が動きます。
ETFのイメージ
ポイント
- 市場が開いている時間に売買できる
- 価格はリアルタイムで変動
- 信託報酬が低いものが多い
投資信託とETFの違いを一気に整理
ここで一度、
違いをシンプルにまとめます。
| 項目 | 投資信託 | ETF |
|---|---|---|
| 買い方 | 証券会社サイトで注文 | 株と同じく市場で売買 |
| 値段 | 1日1回基準価格で決まる | リアルタイムで変動 |
| 少額投資 | ◎（100円から可能） | △（1口数千〜数万円） |
| 積立 | ◎（自動積立が簡単） | △（設定できないことが多い） |
| 分配金 | 基本なし（再投資型が多い） | ありの商品もある |
| 手数料 | 信託報酬（低めの商品が多い） | 信託報酬＋売買手数料 |
初心者にはどっちがおすすめ？
結論から言うと、
👉 初心者は投資信託からでOK
だと、私は思っています。
理由はシンプルで、
- 積立設定が簡単
- 売買のタイミングを考えなくていい
- 精神的にラク
からです。
私が投資信託をメインにしている理由
私自身、
投資を始めた頃はETFにも興味がありました。
でも実際にやってみると、
- 「いつ買うか」を考えてしまう
- 値動きが気になる
- 投資に時間を取られる
という状態に。
今は、
- 投資信託でコツコツ積立
- ETFは補助的に使う
というスタイルに落ち着いています。
投資信託・ETFを買うなら証券口座選びも大切
投資信託もETFも、
どの証券口座を使うかでやりやすさが変わります。
私は、
- SBI証券
- 住信SBIネット銀行
- 三井住友カード
を組み合わせた SBIコンボ を使っています。
▶ SBIコンボの仕組みはこちら
https://pojisan-happylife.com/sbi-combo-guide/
また、
楽天経済圏の方はこちらも参考にどうぞ。
▶ 楽天コンボとは？
https://pojisan-happylife.com/rakuten-combo-guide/
▶ 楽天コンボ vs SBIコンボ 比較
https://pojisan-happylife.com/money-management-sbi-rakuten/
投資信託とETFは「どちらが正解」ではない
- 投資信託＝積立向き・初心者におすすめ
- ETF＝リアルタイム売買や配当を楽しみたい人向き
- 信託報酬の低さは超重要！ 長期投資では0.2％以下を目安に選ぼう
大切なのは、
- 自分が続けやすいか
- 投資に振り回されないか
です。
完璧な商品を探すより、
続けられる仕組みを作ることの方が重要だと感じています。
次に読んでほしい記事｜投資基本編④
次回は、
投資のリスクをさらに下げる考え方、
分散投資の本当の意味についてお話しします。
▶【投資基本編④】分散投資の考え方
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▶ 投資基本編まとめはこちら
▶【投資基本編まとめ】投資で未来をつくる5つのステップ
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