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前回の記事では、
投資と投機の違いについてお話ししました。
▶【投資基本編①】投資と投機の違い
https://pojisan-happylife.com/investment-vs-speculation/
「短期の値動きに賭ける投機」ではなく、
長期で資産を育てていく投資を目指そう、という内容でしたね。
では次に出てくる疑問がこれです。
「じゃあ、投資って具体的に何をすればいいの？」
その答えのひとつが、
今回のテーマ インデックス投資 です。
インデックス投資とは？
インデックス投資とは、
市場全体の値動きに連動する投資方法のこと。
代表的な例としては、
- 全世界の株式に投資する「オルカン」
- アメリカの主要企業500社に投資する「S&P500」
などがあります。
どこか1社を選ぶのではなく、
経済全体の成長にまるごと乗るイメージです。
なぜインデックス投資は初心者に向いているのか
私がインデックス投資をおすすめしたい理由は、
とてもシンプルで、前回の記事ともつながっています。
理由①：分散投資ができる
インデックス投資は、
最初から分散投資になっています。
1社や1業界に集中していないので、
どこかが不調でも全体への影響は限定的。
初心者がいきなり個別株を選ぶよりも、
精神的な負担がかなり少なくなります。
理由②：値下がりがあっても続けやすい
投資をしていれば、
必ず「下がる時期」はやってきます。
インデックス投資は
「一時的な下落も想定内」として続ける投資。
短期の上下に一喜一憂しにくいのも、
初心者に向いている理由です。
理由③：手数料が安い
投資では、
手数料＝確実に引かれるコスト。
インデックスファンドは、
- 運用コストが低い
- 長期で見ると差が大きくなる
10年、20年と続けるほど、
「低コスト」は大きな武器になります。
理由④：長期投資と相性がいい
インデックス投資は、
短期間で大きく増やす投資ではありません。
- 短期では上下を繰り返す
- 長期で見ると成長してきた
この「時間の力」を味方につけるのが、
インデックス投資の基本的な考え方です。
私がインデックス投資を選んだ理由
正直に言うと、
最初はインデックス投資のことがよく分かっていませんでした。
でも、
- どの株を買うか悩み続けたくない
- 株価を毎日チェックしたくない
- 投資に時間を取られすぎたくない
そう考えたとき、
「考え続けなくていい投資」
であるインデックス投資が、自分に合っていると感じました。
インデックス投資は「放ったらかし」でいい？
よく
「インデックス投資は放ったらかしでOK」
と言われます。
これは半分正解で、半分注意が必要です。
- 毎日の値動きを追う必要はない
- 短期のニュースに振り回されなくていい
ただし、
- 何に投資しているのか
- なぜそれを選んだのか
は、理解しておいた方が安心です。
積立投資との相性がとても良い
インデックス投資と相性がいいのが
積立投資です。
- 毎月同じ金額を
- 淡々と積み立てる
価格が高いときは少なく、
安いときは多く買うことになり、
結果的にリスクを抑えやすくなります。
私自身も、
少額からの積立でスタートしました。
投資を始める前に整えておきたい「仕組み」
インデックス投資を始める前に、
やっておいてよかったことがあります。
それが、
お金の管理の仕組みを整えること。
- 生活費と投資用のお金を分ける
- 銀行・証券・クレカをまとめる
私は、
SBI証券・住信SBIネット銀行・三井住友カードを組み合わせた
SBIコンボをメインに使っています。
▶ SBIコンボの仕組みはこちら
https://pojisan-happylife.com/sbi-combo-guide/
また、
楽天コンボと迷う方向けに比較記事も用意しています。
▶ 楽天コンボ vs SBIコンボ 比較
https://pojisan-happylife.com/money-management-sbi-rakuten/
まとめ｜インデックス投資は「続けやすい投資」
インデックス投資は、
- 当てにいかない
- 分散する
- 低コストで続ける
- 時間を味方につける
初心者が無理なく続けやすい投資方法です。
投資を「怖いもの」にしないためにも、
まずはこの考え方を知るところから始めてみてください。
次に読んでほしい記事｜投資基本編③
次回は、
インデックス投資で必ず出てくる用語、
「投資信託」と「ETF」の違いについて解説します。
▶【投資基本編③】投資信託とは？ETFとの違い
https://pojisan-happylife.com/mutual-fund-vs-etf/
▶ 投資基本編まとめはこちら
▶【投資基本編まとめ】投資で未来をつくる5つのステップ
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